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皆さん、こんにちは。
今日は「世界のベスト、7,700円まで落ちたら買う」というテーマでお話しします。
インベスコ世界厳選株式オープン、愛称「世界のベスト」。今回は、為替ヘッジなしの毎月決算型についてです。
今日は2026年10月26日。今回確認した10月23日の基準価額は8,360円です。ここから7,700円までは、約7.9％の下落になります。
私は、この7,700円という水準を、買いを検討する目安にしたいと考えています。
なぜ7,700円なのか。
参考にしているのが、2025年の関税ショックです。確認したチャートでは、2025年4月9日の基準価額は7,575円でした。
世界中の株式市場が不安に包まれていた時期に、このファンドも7,500円台まで下がったわけです。
その後、チャートでは9,000円台まで回復した場面もありました。
もちろん、過去に戻ったから、今回も必ず戻るとは限りません。ただ、大きな下落があったときの価格を、自分の買う目安として参考にすることはできます。
そこで私は、過去の7,575円という水準に近い7,700円まで下がったら、購入を考えたいと思っています。
投資で難しいのは、安くなったら買おうと思っていても、実際に下がると怖くなることです。
8,000円を割ったら買おうと思っていたのに、いざ割ると「7,500円まで下がるかもしれない」。さらに下がると「もう、このファンドは駄目なのではないか」と感じてしまう。
反対に、上がり始めると、今度は買い遅れたくなくなる。
だからこそ、落ち着いているうちに、自分の買う水準を決めておくことに意味があると思っています。
次に、7,700円で買うと、どのくらいの口数になるのかを考えてみます。
購入手数料を考えず、100万円を投資する場合、基準価額1万円なら100万口です。
それが7,700円なら、約130万口になります。同じ100万円でも、買える口数が約3割増える計算です。
そして、1万口当たりの分配金が同じなら、口数が多い分、受け取る金額も多くなります。
例えば、仮に毎月150円の分配金が続いたとします。これは将来の分配金を保証するものではなく、計算のための仮定です。
7,700円で100万円分購入した場合、毎月の分配金は税引き前で約1万9,500円。12か月では約23万4,000円です。
毎月の受け取りを重視する人には、気になる数字だと思います。
ただし、ここには大切な注意点があります。
年間23万円ほど受け取れる計算だからといって、年間23％儲かるという意味ではありません。
分配金はファンドの財産から支払われ、その分、基準価額が下がります。運用で得た利益以上に分配すれば、受け取りがあっても、残っている資産が減ることがあります。
ですから、分配金だけを見て判断してはいけません。
例えば、100万円で買って、分配金を20万円受け取ったとします。
そのときの評価額が90万円なら、税金や費用を単純化すると合計110万円です。
一方、評価額が70万円なら、分配金と合わせても90万円。お金が振り込まれていても、全体では損をしているわけです。
私が確認したいのは、受け取った分配金と、残っている資産を合わせた結果です。
また、毎月分配型なので、過去と同じ7,700円だからといって、投資先の株式が同じように割安とは限りません。
分配金の支払いに加え、投資先の業績や為替も変わっています。過去の価格は、あくまで判断材料の一つです。
では、本当に7,700円になったらどうするのか。
まず、下がった理由を確認します。
世界の株式市場全体が下がっているのか。円高の影響なのか。それとも、このファンドの投資先や運用に気になる変化があるのか。
そこを確認し、持ち続けたいと思えるなら買う、という考えです。
そして、一度に予定資金を全部入れるのではなく、何回かに分けることも考えています。
例えば、60万円を投資する予定なら、7,700円付近でまず20万円。残りは、その後の状況を見て判断します。
7,700円で買っても、さらに下がる可能性はあります。逆に、7,700円まで届かず上がってしまうこともあります。
そのときは、無理に追いかけず、次の機会を待つ。買う価格を決めるなら、買えない可能性も受け入れる必要があります。
なお、投資信託は、画面に7,700円と表示されているときに申し込んでも、その価格で買えるとは限りません。実際の購入価格が決まるまでに値動きがある点も考えておきたいところです。
私の考えは、「7,700円まで落ちたら、運用内容を確認して買う」。
底値を当てるためではなく、自分が納得できる条件で購入するための目安です。
分配金が減っても、さらに値下がりしても、生活に影響しない範囲で持つ。受け取りの多さだけでなく、資産全体がどうなっているかを見る。
この二つを忘れずに、次の買い場を待ちたいと思います。
皆さんなら、世界のベストが7,700円になったら買いますか。それとも、別のファンドを選びますか。
ぜひコメントで教えてください。
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